Benjamin Magiera & Nadine Lohmer – Plansecur Bonn

Im Raum Bonn deckt die Finanz- und Vermögensberatung von Benjamin Magiera und Nadine Lohmer als Plansecur-Standort Finanzplanung sowie Versicherungsagenturleistungen ab. In den Rückmeldungen der Kundschaft tritt die Arbeit von Frau Schmidt hervor, die als Finanzberaterin im Team mehrfach namentlich genannt wird. Ihre fachkundige und wertschätzende Beratung wird bei komplexen Themen wie Rentenvorsorge, Absicherung und Investmentstrategien hervorgehoben. Wiederholt wird die Unterstützung bei Immobilienfinanzierungen betont: Auch unter erschwerten Bedingungen, etwa im Bieterverfahren oder bei schwierigen Voraussetzungen, habe das Beraterteam bei verschiedenen Banken angefragt, bis eine passende Finanzierung zustande kam.

Als hilfreich gilt dabei die Bereitschaft, Vergleichsangebote zu prüfen und langfristige Konditionen auszuhandeln. Ein häufig genannter Punkt ist die gründliche Bestandsaufnahme bestehender Verträge, bei der Lücken im Versicherungsschutz aufgedeckt wurden, etwa bei der Berufsunfähigkeitsabsicherung. Kundinnen und Kunden berichten von geduldigen, gut vorbereiteten Gesprächen, in denen individuell auf die Lebenssituation eingegangen wurde, auch bei unterschiedlichen Ausgangslagen innerhalb einer Familie.

Die Betreuung wird als zuverlässig, freundlich und zeitnah beschrieben, Anfragen seien schnell bearbeitet worden. Auch der Aufbau von Investmentsparen mit aktiv gemanagten, nachhaltig investierten Fonds wird positiv erwähnt, ebenso die Begleitung über längere Zeiträume hinweg. Der Ansatz, zunächst die Gesamtsituation zu erfassen und daraus die relevanten Punkte abzuleiten, wird als vertrauensbildend geschildert. Positiv hervorgehoben wird außerdem die Kombination aus fachlicher Kompetenz und persönlichem Engagement, die bei der Lösung individueller Finanzfragen als ausschlaggebend beschrieben wird.

Seit längerer Zeit werde ich von Benjamin in allen Finanzfragen begleitet und kann seine Beratung sehr empfehlen. Besonders als junger Mensch ohne viel Vorerfahrung habe ich die Gespräche als verständlich und hilfreich erlebt. Die Beratung war immer individuell, umfassend und an meiner Situation orientiert. Themen wie die Übertragung von Anteilen, Zukunftsplanung und Investmentstrategien wurden klar und nachvollziehbar besprochen. Besonders schätze ich, dass Benjamin jederzeit für meine Fragen erreichbar ist, viele wertvolle Tipps gegeben und eine breitgefächerte Beratung angeboten hat. Alles in allem: professionell, zuverlässig, leistungsorientiert und sehr empfehlenswert.

Was wir mit Frau Schmidt und ihrem Team erlebt haben, hat heute im positiven Sinne Seltenheitswert. Ihr Engagement, dass wir unter komplizierten Rahmenbedingungen die gewünschte Eigentumswohnung kaufen konnten, haben wir tatsächlich nur der Beraterin zu verdanken. Sie fragte so lange bei verschiedenen Banken an, bist wir eine Finanzierung erhielten. SUPER, danke! Das Beraterteam ist absolut empfehlenswert.

Finanzielle Gestaltung der Rentenphase Im Alter von knapp 60 möchte ich meine Rentenphase gut und sicher finanziert wissen. Daher recherchierte ich selbst umfassend im Internet, kam aber leider zu keinem überzeugenden Ergebnis. Nach weiterer Recherche stieß ich auf das Beratungsangebot vom Team von Frau Schmidt, dass sehr ansprechend und Vertrauen erweckend klang. Um mir alle Optionen offen zu halten wurden drei Rentenantritts-Szenarien – nämlich im Alter von 63 oder 65 oder 67 Jahren - ausgerechnet, und zwar basierend auf meinen vorhandenen finanziellen Mitteln. Die beiden Berater, Herr Kroll und Frau Schmidt incl. Qualitätssicherung aus dem Backoffice, fanden die für mich passende Lösung, bei der ich nun ein gutes Gefühl habe. Ich bin sehr erleichtert, dass dieses sehr komplexe Thema nun in meinem Sinne gestaltet ist. Es bleibt mir genügend Flexibilität, enthält die mir sehr wichtige Sicherheit und ermöglicht mir verschiedene Renteneintrittszeitpunkte. Die gesamte Beratung verlief sehr vertrauensvoll und mit dem guten Gefühl, das man hier vor allem meine Ziele und Wünsche im Blick hat. Mein Resümee: Frau Schmidt und Team lieferten kompetent, was sie auf ihrer Homepage versprechen.

Unsere Voraussetzungen ein Haus zu kaufen, enthielten einige Erschwernisse. Meine ersten Versuche, eine Baufinanzierung online zu erhalten, scheiterten. Dann wendete ich mich an meine Finanzberaterin, Frau Waltraud Schmidt, deren Dienste ich schon ein paar Jahre nutze. Zuerst entstand die Spannung, ob wir überhaupt das Haus im Bieterverfahren erhalten. Als wir den Zuschlag erhielten, wurde es noch spannender, ob wir die angedachte Bau- finanzierung auch tatsächlich und fristgerecht bekommen. Frau Schmidt leitete uns souverän, mit Überblick, Erfahrung und Kreativität durch diesen aufregenden Prozess und erreichte gute Darlehenskonditionen für uns. Aus den über 700 Finanzierungsoptionen suchte sie für uns das Passende heraus, klasse.

Kürzlich in einer neuen Wohnung angekommen, neue Arbeit und nun die Frage, wie Sicher eigentlich unser Leben ist und was brauchen wir für den Notfall? Mit all den Fragen sind wir bei Frau Schmidt gelandet und fühlen uns bei ihr sehr gut aufgehoben. Transparent klärte sie uns bisher über beispielsweise BU auf und verglich für und mit uns, was wir brauchen. Dabei nahm sie sich geduldig und zuvorkommend Zeit und zerstreute Sorgen, lenkte unsere Aufmerksamkeit auf offene Fragen oder Details, die uns ohne Ihre Betreuung nie aufgefallen wären. Wir fühlen uns sehr gut beraten und gehen gerne weiterhin mit ihr unserer Zukunft entgegen.

Sinnvoller Komplett-Check der Versorgung Eigentlich war unser Thema meine Altersvorsorge aufzustocken. Der Komplettcheck unserer Verträge durch Frau Schmidt ergab aber die Erkenntnis, dass der BU-Schutz meiner Frau nur bis Alter 60 läuft. Zudem ist er nicht berufsspezifisch genug. Mit Fachkompetenz u. hohem Aufwand recherchierte das Beraterteam für einen besseren Versicherungsschutz. Aus gesundheitlichen Gründen gibt es leider keine Möglichkeit. Es wäre also besser gewesen, bereits vor einigen Jahren eine solche Beratung zu nutzen. Wir können das Beraterteam von Frau Schmidt empfehlen.

Im Juni 2018 nutzte ich die Finanzberatung von Frau Schmidt, um ins Investmentsparen einzusteigen. Ich verließ mich auf Ihre Empfehlungen, die überwiegend aktiv gemanagte nachhaltig investierte Fonds beinhalteten. Das 18er Jahr das schlechtes Börsenjahr seit 10 Jahre. In 2019 erreichten die Fonds 24% Wertentwicklung u. holten die kleinen Verluste aus 2018 wieder heraus - u. viel mehr! Neben der Geldanlage wurde ich auch sehr gut beraten für meine Arbeitskraftabsicherung. Fazit: Beratung sehr empfehlenswert!